現在隨著中國人民生活水平的不斷提高，居民“錢袋子”中的錢，也是越來越多了。現在銀行成為了中國人民主要的存錢方式，很多時候人們進行交易時，只需往對於銀行賬戶匯錢即可。

現在移動支付極大的便利了人們的生活，但也有不法分子，依靠移動支付的便利，來從事違法行為。

現在的銀行卡不僅具有儲備功能，還成為了國家調查個人，是否出現不正常交易、收入等情況的，調查手段。很多人不知道，一旦你的銀行卡中進賬數額，超過一個數，就會被銀行“盯上”，甚至會被調查。那麼一般銀行賬戶進賬多少時，被會“調查”呢?

一般來說，如果你的賬戶中，日交易突然有超過5萬的資金流入，你的銀行卡就會被“盯上”。到時候銀行會對你的賬戶進行調查，甚至將你的轉賬記錄，傳送至國家相關部門。

一旦你的銀行賬戶中，有源源不斷的資金流入，那麼銀行乃至國家，都會對你的銀行進行嚴格的稽核、監管。因為之前你銀行卡一個月的賬戶流水，才一萬或者幾千，現在一下變成好幾萬，甚至幾十萬。

那麼銀行就會對你的賬戶進行日常稽核，甚至還會打電話詢問，查詢你是否有洗錢的行為。如果你的資金交易都是正規的，那就不會出現什麼大問題，一旦銀行發現你有洗錢等違法行為，那麼你就要受到法律的制裁了。

一般個人賬戶交易金額是5萬，而實體賬戶是100萬左右，企業賬戶大概在200萬左右。

不僅是轉賬，大額現金管理更加“嚴格”

現在國家對於大額現金管理的比較嚴格了，還在河北省、浙江省、深圳市，試點展開大額現金管理的通知。據悉，試點期為2年，分地區分階段實施。

據悉試點各地，對公賬戶管理金額起點均在50萬元，對私賬戶管理金額起點河北省、浙江省、深圳市分別為10萬元、30萬元和20萬元。

根據檔案要求，試點地區的銀行要報送大額現金業務資訊。其中包括取現預約、取現登記、風險資訊等。對銀行報送的大額現金業務進行、用途、金額分析，掌握大額現金的流向，預判大額現金的業務風險。

這樣做的好處

可以用網際網路查詢企業納稅情況、了解企業經營情況、促進落戶賬戶的實名制。防範企業預留手機號碼被人“操控”，提升開戶稽核水平和能力。遏制洗錢、偷稅逃稅等違法行為，維護經濟金融秩序。

一般來說公司的賬戶，是不可以轉到個人賬戶中的。除非能向銀行提供相對應的資料，不然銀行方面有權拒絕處理。

一般來說，只是要你沒有違法行為，這些政策對於你的影響並不大。就算你因為突然大額轉賬，被上報了上去，銀行方面也只是例行公事罷了。