近日，深圳幣圈陷入恐慌之中，這一切都與騰訊旗下的網際網路金融監控工具密不可分。一款由騰訊旗下安全反詐騙實驗室研發的工具靈鯤，通過對政務資料、公開資訊、舉報資訊、社交媒體資訊等進行人工智慧分析，已查出涉嫌開展虛擬貨幣非法活動企業39家，基本覆蓋深圳絕大多數大型涉幣企業。

業內人士指出，深圳確實存在大量傳銷幣、資金盤的現象，但也有不少主體在海外的虛擬貨幣機構分支，業務相對合規。中國境內比特幣、挖礦等都沒有認定為違法，但在目前嚴打的局勢下，如何界定合規邊界，避免“一管就死”，是目前虛擬貨幣監管的難題。

安全能力遍及中國全體網民

2018年深圳市金融辦與騰訊建立靈鯤金融安全大資料平臺及監管科技實驗室，深圳市委書記、騰訊董事會主席馬化騰均到現場揭牌。

據騰訊介紹，靈鯤充分發揮了騰訊安全幾乎遍及全體中國網民的安全能力、近二十年的QQ黑產打擊經驗、以及獨一無二的AI優勢、全球最大的黑產知識圖譜和世界一流的安全大資料團隊，成功克服並解決了現有監管行業“資料、演算法、計算力”不足的問題。

騰訊旗下有中國最大規模的社交軟體微信、QQ等，微信月活就超過11億人。目前中國絕大多數虛擬貨幣活動，都在微信、QQ等社交媒體上進行，但也有向telegram等加密程度更好的軟體進行轉移的傾向。

在2018微信公開課上，騰訊釋出了一份微信資料報告，其中包括網友常用的表情、睡眠時間和視訊通話習慣。有網友曾質疑微信“監控”了聊天資料。騰訊迴應，所有資料均已匿名及脫敏化處理，不涉及具體使用者的隱私內容。

騰訊正在積極向中國政府的區塊鏈戰略靠攏。騰訊自2015年起便開始關注區塊鏈技術並進行自主研發，積極推進區塊鏈技術應用到產業發展之中。去年8月騰訊在深圳開出了全國首張區塊鏈電子發票，上線一年多已經開出了超過1000萬張。

此前有傳聞央行法定數字貨幣將向四大行、阿里巴巴、騰訊和銀聯七家機構發行，後官方闢謠。但據吳說區塊鏈了解，騰訊確實處於法定數字貨幣小組之中。

騰訊靈鯤監管科技平臺的合作方還包括廣東金融局、北京西城市場監管局、深圳金融局、河北金融局、天津金融局、吉林工商、許昌工商、深圳市場監管局、深圳經偵、西安經偵、廣州金融局、西安工商、貴陽工商、上海經偵、上海閔行、上海黃浦、上饒市等等。官方資訊顯示，通過與北京金融局和深圳金融局深入合作，掌握資金盤等高危金融平臺800多家、虛擬幣傳銷平臺200多家。

可分析40餘部門政務資料

據深圳特區報，11月21日，深圳市網際網路金融風險等專項整治工作領導小組辦公室釋出關於防範“虛擬貨幣”非法活動的風險提示，並通知各區整治辦、前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、市公安局經偵局、市通訊管理局等單位共同開展虛擬貨幣交易場所排查整治。

據悉，此次行動將重點排查三種活動：一是在境內提供虛擬貨幣交易服務或開設虛擬貨幣交易場所；二是為境外虛擬貨幣交易場所提供服務通道，包括引流、代理買賣等服務；三是以各種名義發售代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太幣等虛擬貨幣。

最新資訊顯示，目前深圳市地方金融監管局已通過靈鯤系統，摸排出涉嫌開展虛擬貨幣非法活動的企業39個。據悉，這39個基本覆蓋了深圳絕大多數大型涉及虛擬貨幣的企業。

據《華夏時報》報道，靈鯤由騰訊安全反詐騙實驗室研發，後與深圳市金融監督管理局合作推出，該平臺能夠針對非法集資、涉眾金融風險等進行有效預警。騰訊安全屬於騰訊"雲與智慧產業事業群"(CSIG)。

平臺自2018年7月2日正式上線執行，從“基於人工智慧的平臺識別、基於資料探勘的多維度資訊關聯、基於知識圖譜的平臺風險指數計算、基於涉眾人數增長異常規模預警”四個方向入手，全面監測網際網路上活躍的類金融平臺。

去年試執行期間，該平臺已先後掃描深圳25萬多家從事金融業務的企業，對其中的11354家做了重點分析，識別了790家風險企業，並且對其中的19家預警並移交處置。

同時，靈鯤還可通過深圳市金融辦整合的深圳市40餘個行政管理單位的政務資料，運用多源資料融合技術，能夠對P2P 、投資理財、外匯交易等十多個金融類別的識別與風險指數計算，對發現的高風險平臺及時向政府相關部門進行預警，做到對金融平臺的識別全，預警快，實現針對非法金融活動的“打早”和“打小”。

在騰訊內部人士看來，傳統機構監管模式已無法滿足“科學防範，早識別、早預警、早發現、早處置”的監管要求，必須加強功能監管，引入網際網路科技手段，更加重視行為監管，通過智慧化科技手段，遵循穿透式理念，同時構建跨部門聯合發現、預警、處置機制，才能有效主動防控金融風險。