目前，銀行的資金監管已經覆蓋銀行、第三方支付、現金交易；而進行資金監管一為風險防控，二也為了反洗錢及反偷逃稅！

一、存在賬戶被凍結風險

大資料時代，個人的所有行為實際上都是受監督的！假設你的個人卡號存在多個甚至十幾個，每個卡號都有大量頻繁的流水，也包括微信、支付寶等，那麼這時，你可能會觸發銀行的風控預警，會被索定或者凍結賬戶。然後自動生成以你這個人的一切相關公司關係，比如你是法人、參與的公司、賬戶資金流動情況等個人徵信報告。

如果你的轉賬及收入是合法且完稅的，那麼請放心，這只是銀行的正常操作；根據銀行要求提供的證明材料，比如：交易合同，發票等，申請個人賬戶解封即可。

二、涉嫌偷稅漏稅風險

銀行與稅局已經實現資料共享，運用大資料等新技術，可以最終追溯到資金的流向。大額頻繁的資金往來，達到一定的預警級別，各個部門可能就要進行聯查，案子就會推到稅務那邊。

通過資料監測，稅局精準細分個人賬戶經營性收支來源與用途；長期用微信、支付寶、私人賬戶收款，風險就在這裡放著！你的每筆資金往來能說的清嗎？是否都已經交了稅？

原先，只有企業有納稅識別號，而從2019年開始，個人也擁有了以身份證號為納稅識別號的編碼，人人納稅，稅稅都交，唯有納稅和死亡不可避免！

老闆要懂得不僅僅是賺錢和交稅，還有安全和傳承！

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