自17年比特幣上漲至2萬美金後，就在人們心中種下了希望的火種，無數懷揣夢想的人們，一頭扎進了區塊鏈的泥潭，甚至連買菜的大媽們都在高談闊論區塊鏈投資。
區塊鏈被鼓吹的無所不能，各大媒體爭相報道、微信公眾號遍地開花，ICO、公鏈、平臺幣、超級節點、STO、DAPPS、隱私幣、小野礦幣、Defi、IEO、模式幣、跨鏈等等，每隔兩三個月就會出現一個爆款詞彙，每隔不久就會出現一個幣圈的未來。
幣圈繁榮景象的背後，摻雜著資本的黑暗與人性的貪念，非法集資、金融詐騙、代幣發行專案破發，專案方捐錢跑路等事件更是成為常態，各種打著代幣名號進行的違法活動屢見不鮮。韭菜被收割了一輪又一輪，莊家賺錢賺到手抽筋，韭菜哭著鬧著上天台。
針對區塊鏈這些亂象，國家看不下去了，之後九四禁令出臺，監管部門重拳出擊，規範資本市場行為，從中央到地方，掀起了防範以區塊鏈名義進行非法集資的高潮。
此後，很多人開始割肉退場，有的則轉入了地下活動，當然也有人按兵不動。
隨著今年10.24日中央組織區塊鏈學習的訊息公佈之後，各行各業、各路人馬又開始蹭“區塊鏈”的熱點，許多圈內圈外的人又看到了未來，發現了更多欺詐牟利手段。部分違法行為甚至有了“產業化”傾向，有人負責白皮書，有人負責虛擬貨幣交易所，有人負責宣傳，還有些不法分子把炒金、炒期貨、炒原油換成了炒幣，用分散式儲存、加密演算法等專業名詞忽悠對區塊鏈一無所知的公眾，挑戰監管底線。
“黑科技”助力黑產監管
11 月 11 日以來，上海、北京、深圳、東莞、內蒙古等多地下發監管檔案，先是對數字貨幣交易相關活動釋出風險提示，後則陸續對交易平臺進行摸底排查、關停整頓，主流媒體高頻發聲，更新著整治行動的進展與成果。
其中，深圳市地方金融監管局先後摸排出了39家涉嫌開展虛擬貨幣的非法活動企業，之後又常規化約談了8家涉幣企業，這些“戰績”在地方監管活動中格外耀眼。
細心的人或許會發現，深圳打擊虛擬貨幣企業非法活動，成效斐然，實際上有一個重要的“祕密武器”作幫手，它就是騰訊安全反詐騙實驗室研發的金融安全產品——靈鯤大資料金融安全平臺。
該平臺源於2016年騰訊推出的“守護者計劃”。當時的情況是，騰訊已經在社交領域耕耘十餘年，旗下產品越來越多，涉及個人、政務、企業等各個領域，這些極具普適性的產品，成了灰產勢力“搭車”進行非法活動的極佳選擇。在長期與這些灰產勢力進行鬥爭的過程中，騰訊安全團隊充分發揮了資料積累優勢，形成了包含了百億點、千億邊的黑灰產知識圖譜。“守護者計劃”在實施過程中，騰訊逐漸形成並完善了自己的“反黑系統”，推出了靈鯤、神羊、麒麟等一系列產品。
公開資訊顯示，靈鯤是專門針對金融風險的感知系統，神羊是大資料黑產情報分析平臺，麒麟是監控偽基站的產品。其中靈鯤系統在金融秩序監管規範過程中逐步落地，併發揮了強大威力。
其中靈鯤系統在金融秩序監管規範過程中逐步落地，併發揮了強大威力。2018年7月，深圳市金融辦與騰訊建立了靈鯤金融安全大資料平臺及監管科技實驗室，並通過與運營商、銀行和公安機關的合作，不斷積累資料和經驗，對黑產灰產的圍剿能力也越來越強。
據了解，在深圳的落地應用中，靈鯤系統從基於人工智慧的平臺識別、基於資料探勘的多維度資訊關聯、基於知識圖譜的平臺風險指數計算、基於涉眾人數增長異常規模預警四個方向入，整合了深圳市40餘個行政管理單位的政務資料，運用多源資料融合技術，能夠對P2P、投資理財、外匯交易等十多個金融類別的識別與風險指數計算，可以及時發現和識別高風險平臺，向政府相關部門進行預警。
這幾年來，各種傳銷、虛擬貨幣、交易所、非法集資等形式大量爆發，很多黑產分工細密，從上游的技術提供，到下游的犯罪實施，基本上有四五道工序，有的甚至由四五類團伙分別完成的。但不管這些違法行為如何變幻，幾乎都難逃靈鯤“法眼”。
這張由八個維度組成的雷達圖，是騰訊安全反詐騙實驗室利用AI技術對大量正負樣本分析後搭建的模型，可以將金融公司的風險狀況進行視覺化呈現，對金融風險預測的準確率達99.9%。其顯示的各項指數越突出，說明這家公司存在的金融風險越高。金融機構和監管部門注意到預警後，便可對該公司進行防範和調查。
靈鯤一出，“戰績”斐然
目前，靈鯤金融風險監管平臺已經服務於多省市金融辦，在金融風險防範上取得了顯著的成績：
1-幣圈蝗蟲俞凌雄的各種傳銷幣
2018年上半年開始，中國幣圈出現了一個新名人——俞凌雄。他被人稱為“傳銷之父”，至今仍到處兜售成功學課程。在區塊鏈火爆後，他殺入了幣圈，不到半年時間，俞凌雄及其關聯方，先後釋出了近10種數字貨幣，賺取了暴利，它們全部在與俞凌雄關係密切的永珍交易所上線交易，也都全線暴跌，潰不成軍。其中的永珍幣、黃金鍊、菠菜幣、幸孕鏈均被指是傳銷幣，在靈鯤金融風險查詢舉報中心上，這幾個幣種共有千餘次舉報，理由均為“疑似傳銷幣”。
2-狡兔三窟的VPAY平臺
從2017年11月23日成立迄今，VPAY打著區塊鏈旗號快速壯大，據VPAY對會員的公開資料，在一年多的時間內，密集發行了20餘種傳銷幣，迅速發展400萬會員，不完全統計，融資41多億元人民幣。400萬會員的數量，在已經查處或者批量的傳銷幣無出其右。放眼區塊鏈行業之外，能在短時間內發展到數百萬人規模的傳銷組織，恐怕就算轟動一時的“保健帝國權健”也難以企及。更令人驚訝的是，在其它傳銷幣專案紛紛“關網”跑路後，這個運作資金盤長達一年之久的傳銷平臺仍未崩盤，並隱隱有給自己洗白的勢頭。幕後老闆從不顯露真身，運營主體狡兔三窟。
3-號稱中國人自己的虛擬貨幣“中華幣”
打著“中國人自己的虛擬貨幣”等旗號在網上宣傳發財夢的中華幣已經被定性為傳銷，中華幣正式開盤的開盤價是35元人民幣一枚，但就在兩個月後中華幣開始崩盤，幾天跌了90%。一位浙江的投資者說，她投入了10萬元，現在除了不抱希望的等待，什麼也做不了。
據統計，靈鯤金融風險監管平臺通過與北京金融局和深圳金融局深入合作，目前已經掌握資金盤等高危金融平臺800多家、虛擬幣傳銷平臺200多家，累計幫助各地市場監管部門監測非法平臺數十萬個。
如此強力的監管利器對參與虛擬貨幣非法活動的人來說是絕對的噩夢，但對那些真正在探索區塊鏈應用的人來說，無疑是很強的助力，相信有它的未來，人們不會再總是把區塊鏈和騙局聯絡在一起。
消費者如何用
對於消費者或投資者而言，其實很多的風險可以避免，靈鯤金融安全平臺目前已經上線微信小程式，消費者可通過實時查詢、舉報等方式排查、識別潛在金融風險平臺，幫助廣大消費者提升金融陷阱識別能力，避免遭受潛在損失。