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據悉，全球營銷自動化已經是個價值72.5億美元的產業，SharpSpring報告顯示，未來營銷自動化年增長率有望達到20%以上，2021年預測市場規模8650億美元，2022年將超過10000億美元。
這麼大的市場增長代表了企業需求的旺盛，可能沒有感受到營銷自動化在身邊或者自己企業裡出現，但是肯定接過那種機器人電話、自動客服的回覆或者接待，其實這早已經融入我們的生活。
對於財務人員未必要掌握這些新的技術，但是要知道有哪些技術在影響業務模式、影響收費方式，甚至影響商業模式，所以FSSC今年會推出新內容，關於財務要知道的那些技術，那些和自己行業、公司、業務有關聯甚至隨時有可能顛覆行業、企業甚至自己職業的那些新技術。
專有名詞解釋
決策者不會在未知的策略上增加預算，所以用資料和資訊說服決策層會越來越顯得重要，管理者也不再滿足於從單一財務資料裡看銷售表面的資料，比如資金、庫存、生產，需要更多與一線、業務相關的資料，更細節、更深入的數字。所以能夠讓決策者看到業務增長的營銷技術領域有更多的企業預算。
這個裡面有2個專有名詞：AdTech（廣告技術）和MarTech（營銷技術）：
AdTech：AdvertisingTechnology的縮寫，是指用於管理、投放、定向和評估數字廣告的技術和方法。專注廣告策略本身的效率，比如PV/UV/CTR等，使用的渠道以付費媒介居多，包括各類網頁廣告、SEM付費搜尋、原生廣告、程式化購買，以及DSP、SSP等。廣告通常涉及向未知潛在客戶投放廣告，通常只使用相關客戶的匿名資料，如瀏覽器cookie，是一對多的環境，涉及付費媒體渠道居多。
MarTech：是Marketing Technology的縮寫，是指用於管理和評估所有數字營銷活動及電商活動整個營銷過程的所有技術和方法，更注重轉化率、精準使用者的挖掘以及營銷策略設定等等，MarTech投放渠道相對複雜，其中包含以下特定平臺：網路分析、社交媒體管理平臺、SEO和內容最佳化工具、CRM、個性化設定、營銷自動化系統組成。更多是培養明確表達對產品或服務感興趣的特定人群，專注與特定已知的客戶群打交道，在一對一的環境中執行。更專注於免費渠道（社交媒體網路、電子郵件和SEO）以及適用於培育現有客戶群的方法。
AdTechMarTech涉及平臺使用的渠道以付費媒介居多，包括各類網頁廣告、SEM付費搜尋、原生廣告、程式化購買，以及DSP、SSP等。投放渠道相對複雜，其中包含以下特定平臺：網路分析、社交媒體管理平臺、SEO和內容最佳化工具、CRM、個性化設定、營銷自動化系統組成。目標向未知潛在客戶投放廣告，基於第三方資料（例如第三方cookie）培養明確對產品或服務感興趣的特定人群。利用甲方（第一方）cookie和個人資料去做組合媒體付費媒體渠道居多專注於免費渠道（社交媒體網路、電子郵件和SEO）以及適用於培育現有客戶群的方法。
付費方式有：收取佣金或固定費用。例如：媒體支出增加10％或每千次展示費用0.10美元的廣告服務費，或者每千次展示費用0.5美元用於資料使用。固定費用常在占主導地位的APP、Saas應用，通常包含最低月費方式。
一般現在講業財融合、企業數字化轉型多是MarTech，而且多是整體解決方案的方式，經常是諮詢公司和Saas服務公司合作。MarTech是目前預估符合增長率近50%的解決方案。
MarTech的趨勢與應用
常見的MarTech技術工具包括：營銷日曆工具、整合營銷平臺、社交媒體工具、資料資產管理、營銷分析/績效/貢獻、營銷計劃&預算管理、電話管理&分析、營銷專案管理工具、營銷協作工作、銷售支援平臺、使用者管理系統&使用者體驗、營銷自動化\線索管理、使用者關係管理、內容營銷平臺、最佳化\測試&個性化工具。
可見現在一般的技術工具都會包括分析、協同功能。根據websoftsoft調研，世界五百強企業在2021年MarTech會在幫助資訊視覺化、內容創作和活動管理上投入更多費用，還有就是營銷自動化。其他一般企業則需要根據自己的企業需要而來，但是趨勢是投資在能夠衡量效果的技術，這裡的要點是：
1、確保系統中的資料及時、準確獲取，建立資料池;
2、對高質量資料尤其是核心客戶資料，進行更多接觸點的自動化匹配；
目前國內企業營銷自動化還使用的比較初級，使用高階功能的較少。
當下問題與解決
孤立的、無法訪問的，不完整的客戶資料是資料分析的最大障礙。
企業不同的部門都有自己的資料庫，而這些資料相互打通就是一個難點。其次手動取數或者準備分析花費時間較多、同時無法將分析與理解現狀聯絡起來，資料管理花費了相關人員很多時間。
此外還有：企業缺乏資料專長、市場和營銷相互的整合、內部資料缺乏、缺乏分析能力、使用者資料的準確性保證、資料隱私重視與保護、第三方資料成本較高、不清晰明確的考核指標、內部資料政策缺乏等問題。
據統計有三個及以上渠道協同能夠比單一渠道銷售成單率高287%，所以多渠道資料協同是2021年營銷重點。過去依靠Email營銷，現在簡訊、社交媒體、廣告、網站上的資訊都能實現銷售同步，所以交易資料、行為資料、聯絡資料、與活動、產品相關的資料都需要協同，目前要介入的有直播、會銷、社群、微信，並且包括線上、線下各種組合方式的資料留存與分析、線索孵化。
個性化的需求對企業和銷售方式、財務人員都是一種挑戰，個性化需求帶來高利潤也帶來無法規模生產、批次銷售的麻煩，統計與分析更是麻煩，但是又是當下的需求，企業只有掌握大量的資料才能更好統計機率性的個性化需求規律，提升同樣個性化需求的規模數量或者引導這樣的使用者定製體驗，大據時代對企業來說早已到來。
對於財務管理人員，這些屬於業務模式裡的新技術，需要接受並知道，並不是要財務人員精通業務，而是在支援業務的時候，能夠理解他們的業務模式、付費方式，並且幫助同樣在摸索中的業務、營銷人員能夠更好掌握風險控制。
陳蓮 FSSC專家
曾任CFO良師益友副總經理、負責安越CFO最佳實踐中心、擔任行動教育旗下研發機構五項管理首席知識官、“數字管理之父尤登弘”研發助教。從事企業人力資源管理多年，就任培訓諮詢十餘年，負責有關知識管理、課程研發等，自2012年起接觸財務共享話題，累計訪談了近400名CFO、財務總監、四大合夥人、FSSC領域資深專家；
走入數家建立財務共享服務中心的知名企業深入溝通與交流；建立近百人的FSSC專家團，包括來自阿里巴巴、亞馬遜、立邦、TCL、孩子王、萬達、協鑫、友邦、陽光保險、美菜網、喜力、WPP、蒙牛、復星、中糧可口可樂、華夏幸福等共享中心負責人；財大、對外經濟貿易大學、人大院長、主任；撰寫財務共享領域唯一的案例冊以及訪談冊；財務共享領域內容第一媒體“FSSC” 主要撰稿人。IPA、IFA。