當幣安大張旗鼓地宣稱要開拓國內OTC業務，並且支援支付寶、微信轉賬時，我還以為他們找到了什麼合法的途徑，準備對其他面向國內OTC市場的交易所進行降維打擊呢。

畢竟，在目前的法律認定上，國內是堅決不允許開展數字貨幣交易業務的，幣安當初是第一個遠走海外的交易所，這一點應該懂吧？

看來幣安要麼不是真懂，要麼就是好了傷疤忘了疼，竟然在公開渠道上大肆宣傳，搞得上頭想睜一隻眼閉一隻眼都不行。

“偷偷地進村，打槍的不要。”這句臺詞有沒有聽過？

“悶聲發大財，槍打出頭鳥。”這兩句古話有沒有聽過？

千萬不要以為過去沒朝你開槍，就永遠不會朝你開槍了，只是你還沒有公開越過那條底線而已。現在你敲鑼打鼓地越過邊界，不打你打誰呢？

幣安自己高調了一回，連累全國的幣圈使用者都得跟著擔驚害怕。

洗黑錢的識別過程大致是這樣的：銀行系統對所有賬戶進行安全監測，一旦發現有異常賬戶及轉賬行為（高頻、大額、多賬戶交易等），就會提高風險級別，進行精準的識別，一旦被判定為洗錢行為，那麼這些資金流通過的所有賬戶都將被凍結，直到洗清嫌疑為止。

我們會被怎麼連累呢？通過OTC商家進行出金的時候，會有資金轉入你的賬戶，而如果商家的交易物件涉嫌洗黑錢，那麼你和商家都會被牽累。

所以，進行陌生資金往來的時候一定要警惕，不要和未實名認證的或賬號資訊不對的使用者產生交易，即便這樣，你也不一定能百分百規避風險。

通過微信和支付寶進行轉賬交易，能在一定程度上降低這個風險，因為所有開通交易功能的支付寶和微信都是通過了實名認證的，你只要看他在平臺上留的資訊和讓你付款的賬號是否一致，就可以把風險降到最低（只要交易平臺的KYC和OTC商家都有盡到自己的責任，那麼這個風險趨近於零）。

除了和銀行一樣進行賬戶檢測之外，其實功勞最大的，是一些腦子不太清醒或者剛進入幣圈的人。他們可能會幹一個蠢事呢？在買幣轉賬的時候備註：購買BTC/ETH。

一旦這麼備註了，簡直就是給支付寶的風控系統提供了一個精準的靶子。

除了這種坑人坑己的行為之外，更多的是賬戶異常行為，包括：高額、高頻交易。

所以，既不要頻繁出入金，也不要大額出入金，苟一點，長命百歲。