回覆列表
-
1 # 胖妞雨寒
-
2 # 灬星辰日月ZKC灬
個人存取現金的規定如下:
1. 存現金:個人在銀行存儲現金時,需填寫存款憑證,並提供身份證明,超過一定金額需要填寫來源。
2. 取現金:個人在銀行取款時,需提供身份證明並填寫取款憑證,超過一定金額需要填寫用途。
3. 超過一定金額的存取現金需報備:銀行對於一定金額以上的存取現金會進行報備,以防止洗錢和非法交易。
4. 禁止洗錢行為:個人存取現金時不得進行洗錢行為,如將非法資金通過銀行轉移、隱瞞資產來源等。這樣的行為是違法的,銀行有義務協助執法機關依法查處。
5. 禁止超限存款:個人不能存儲超過一定金額的現金,否則會被視為超限存款,銀行有權拒絕受理或要求填寫相關申報資料。
總之,個人存取現金應當遵守相關規定,確保合法合規,同時也能降低風險。
對個人存取現金、匯款等相關業務作出規定,即個人辦理單筆5萬元以上存取款業務,需登記資金的來源或者用途。具體來看,3月1日以後,去商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構,為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務,將會經過三個步驟,首先要核實身份信息,然後核實資金來源,最後核實資金用途。