首先,期權比期貨風險小是對的。期權主要交易的是權利,到期可以選擇執行或者放棄,最大的虧損就是賠了權利金,而期貨虧損則是根據交易價格定的,有可能是無止境的虧損。但是,期權與期貨盈利是不相同的。期權盈利=期貨盈利-權利金,所以期權盈利比期貨盈利少了權利金。綜上所述,期權風險低於期貨,但是盈利資金小於期貨。

首先,期權比期貨風險小是對的。期權主要交易的是權利,到期可以選擇執行或者放棄,最大的虧損就是賠了權利金,而期貨虧損則是根據交易價格定的,有可能是無止境的虧損。

但是,期權與期貨盈利是不相同的。期權盈利=期貨盈利-權利金,所以期權盈利比期貨盈利少了權利金。

綜上所述,期權風險低於期貨,但是盈利資金小於期貨。

期權和期貨不一樣的品種，期權做買方的優點是上漲無限虧損有限，期權有時間價值的損耗，大盤不漲不跌照樣有可能照樣虧損。各有利弊，建議小金額參與練習。

期權和期貨到底哪個好很難從單一維度進行比較，如果只是概括的回答只能是個有千秋，他們各自充當的角色不同，目標不同，效果也不同，應用在不同場景會起到不同的效果。

所謂標準化就是這個標的是否在交易所交易，也就是所謂的場內市場交易。期貨有自己的交易所，比如大連，鄭州，上海等。他們各自有自己的專屬交易品種，商品期貨，金融期貨就是主要的交易物件。

期貨是標準化的，比如說蘋果期貨，在期貨合約上寫明瞭蘋果期貨的標準，重量單位，品質認定，交割日期，還有價格等等。

期權是一種權利，是雙方約定好到期後按照約定的價格及其他事先商量好的標準交易的合約。比起期貨更加靈活，適用於更多的場景。交易雙方可以依據當前各自的實際情況制定交易規則。舉個例子來說：A說，我要在一個月後以10元每公斤的價格買100斤蘋果，B作為交易對手錶示同意，按照行規，A要向B購買期權，也就是要支付期權費，期權費一般是交易標的的20%-40%，總價1000元的蘋果也就是200-400元。一個月後A可以選擇執行權力，也可以放棄執行，B是一定會賺取這期權費的。

期貨和期權都是規避風險，對沖風險的工具，都是現代金融發展出來的金融衍生品。期權和期貨主要的作用是對未來不確定性的對沖。如果你擔心小麥漲價，那麼就可以買進小麥的看漲期貨，做到期貨市場和現貨市場的價格對沖。假設現貨市場小麥價格是100元每噸，你擔心一個月後價格上漲，那麼就可以期貨交易所開一張同等規模的期貨單子，一個月後到期交割。那麼如果一個月後小麥價格真的上漲，你在現貨市場買小麥所多花的錢就會從期貨市場那張看漲的期貨單子中賺回來，這樣起到了對沖價格上漲的風險。

期權也是一樣，你可以選擇行權也可以放棄行權，但是要注意的是行權後所帶來的收益能否覆蓋住期權費的價格，否則這就是一筆虧錢的買賣。

期貨只要是符合開戶條件和具有資本金就可以開戶，一般商品期貨有個十幾萬就夠了。但是期權不行，一般只有大客戶才能參與這個遊戲，少說也要上千萬的資金，另外期權的設計比期貨複雜的多，不光是雙方權益大小，還有嚴格的行權條件以及行權方式。

從這點來說，期貨比期權更親民一些。但就是這一點，期權的優勢在於更加靈活，應用的場景更多，這件事是期貨不能比擬的。

從源頭上豐富了金融市場的工具，增強了市場的流動性和韌性。天然的區分了不同級別的投資者，這讓他們彼此之間能夠相互隔離開來不會相互干擾，從而穩定市場的正常執行。

豐富多彩的工具，靈活的設定方式也增強了國際資本的跨國流動，以多種多樣的形式進出，活躍了資本市場，也豐富了市場結構。從這件事說，兩者都是大大的好。

期權和期貨是兩種被稱為衍生品的合約，這意味著它們的價值來自於它們的基礎資產。這些基礎資產——包括股票、股指、貨幣、債券和大宗商品——的價格走勢決定了這些合約的最終盈虧。

雖然期貨和期權有一些相似之處，但它們之間的差異會顯著影響它們的風險/回報狀況。一般來說，期貨更有效，控制更多的基礎資產，而期權更靈活，也更便宜。

現在，將期權交易和期貨交易進行比較，我想說對於初學者來說，由於多種原因，期權交易的風險要比期貨交易低。

首先，更大的回報伴隨著更大的風險。期貨交易能夠產生的投資回報和槓桿作用，遠大於期權交易所能達到的水平。實際上，與期權在槓桿和資本承擔相同的因素下相比，期貨對標的股票的小幅波動要敏感得多，因此波動性更大。現在，眾所周知，槓桿作用是雙向的。如果一種工具能夠快速獲利，那麼它也能夠快速虧損。從這個意義上講，即使期貨交易很快就能賺錢，但它的虧損速度也比期權交易快。

其次，當您購買 看漲期權或 看跌期權時，您的最大風險僅限於購買這些期權時所用的金額。可能發生的最壞情況是您的預測是完全錯誤的，並且選擇權只是 過期了一文不值。您所損失的錢不會比那多。但是，在期貨交易中，您將承擔無限責任，並且期望您在每天結束時透過所謂的追加保證金“補足”您的每日損失。只要價格繼續向錯誤的方向發展，每天的損失就會繼續。您的最大損失限於爆倉和破產。從這個意義上說，對於無法始終如一地做出專業交易的初學者而言，期權交易可以透過僅使用每個頭寸可以承受的虧損來幫助您保留資金。您不會一夜之間就被淘汰。

第三，因為我們都不是天才，所以在我們開倉的那一刻，我們挑選的股票或者其他商品的價格很少朝著我們的預測方向前進，對嗎？通常我們購買的股票在上漲之前會下跌一些，對嗎？在期貨交易中，如果最初幾天的跌幅足夠嚴重，您將被追加保證金的壓力逼迫您補足損失，如果您沒有錢這樣做，頭寸將被清算，最終您將欠錢即使價格在幾天後仍然上漲。但是，如果您購買了看漲期權，即使股價在上漲前幾天下跌，也不會損失任何錢！是的，根本沒有每日虧損的補足之舉，這意味著您在期權交易中的持有權將比在期貨交易中大得多。您可以保持倉位的時間更長。

第四，再次，因為我們不是天才，所以有時我們希望押注標的資產——比如大豆和股票朝多個方向發展，以增加獲勝的機會，對嗎？實際上，您可以使用數百種期權策略同時從所有三個方向中獲利！當然，期貨交易缺乏這種多功能性。在期貨交易中，除非您使用某些套利交易中的套利策略，否則通常是單一定向賭注 。

第五，再次，因為我們不是天才，所以有時我們會在持倉幾天後改變對市場走勢的看法，對嗎？在期貨交易中，您會蒙受每日損失，然後不得不對頭寸平倉，但是在期權交易中，您只需向現有頭寸新增更多期權，就能夠完全改變其方向！例如，如果您購買了某隻股票的看漲期權並持續了幾天，那麼它就下跌了，您現在認為從那以後它可能會急劇上漲或下跌。您可以簡單地購買足夠的看跌期權，以完全中和看漲期權的 德爾塔價值，並將頭寸轉換為 德爾塔中性，就能夠從上漲突破或下跌突破中獲利！同樣，在期貨交易中找不到這種多功能性。

你也可以在期權交易中損失所有的錢，如果你用所有的錢買了期權，然後價格走向相反的方向，使期權到期。然後，你將失去的是你所有的錢。但是，如果你是這樣瘋狂的賭徒，我相信沒有什麼能阻止你破產。

結論，期權和期貨都被設計為對沖工具，而不是投機工具，並且期貨交易在商品對沖領域具有極其重要的價值，在這種領域中，農民透過購買期貨合約來及早確保農產品價格，從而對沖價格下跌的風險。當用於投機時，期貨可以在一夜之間產生財富，但也可以消滅一筆財富並使您在一夜之間負債。因此，這絕對比僅股票期權要冒險。